2017年1月8日

老虎證券(Tiger Brokers)在 SIPC 與 FINRA 都查無資料

最近在媒體上和臉書上有不少關於老虎證券這家海外券商的討論,不過許多資料並不明確,只知道這是一家號稱由中國的小米、中信証券所投資的 Fintech (金融科技)公司。遇到相關的情況,其實標準作法並沒有改變,就是先查查 SIPC 和 FINRA,這在 2009 年我就已經寫文章介紹過了:「在開戶之前,你應該對券商做的一些查詢」。

有趣的是,老虎證券還在自己網站上的「安全保障」上,明說了自己的客戶受到 SEC、FINRA 和 SIPC 的監管和保護:

真的嗎?就直接查查看吧!因為查詢介面跟 2009 寫文章的時候已經不同了,所以我也直接再說明一次怎麼查詢。先看看 SIPC 有沒有老虎證券的資料?SIPC 的 會員清單查詢網址在這裡:List of Members,查詢方法也很簡單,直接打關鍵字就好了,我們先來查查大家耳熟能詳的 Firstrade:

Firstrade 是 SIPC 的會員,沒問題。那麼老虎證券是嗎?我就直接打 Tiger 看看:

沒資料!

接下來,改查 FINRA,這是他們的網站,打開之後右側就可以直接看到 Broker Check 的功能,可以讓你直接查詢券商。同樣,先查查 Firstrade:


有兩筆資料,可以看到 Firstrade 不只開了券商,也開了投資顧問公司。點進去券商的資料後,還可以看到更細節的資料,包含 SEC、CRD 的號碼、在美國哪些州有取得執照。


接下來查看看老虎證券。Tiger 這個字太多公司用了,所以我用老虎證券網站上的英文名稱 Tiger brokers 查詢:

沒資料!

所以,我在 SIPC 和 FINRA 都查不到老虎證券這家券商的資料,而且這家券商還標榜透過技術簡化流程,不需要填寫 W-8BEN 表,相信所有開過海外券商的投資人都知道,這張表是美國國稅局(IRS)所要求的,用來確認投資人是境外投資人,不需課資本利得稅。所以不填這張表,IRS 如何認定呢?

我的建議是:讓子彈飛一會兒。就算是再好的 ETF,我也不會建議投資人,在 ETF 一上市的時候就持有,等個兩年觀察一下,看看發行的公司、管理的機制有沒有什麼問題再說。同樣的,在海外券商並不是沒有其他更透明的選擇,而老虎證券這家新券商實在有太多看不清楚、說不明白的地方了,兩年內盡量不要去碰比較好。

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