2009年5月14日

SmartMoney.com

SmartMoney華爾街日報眾多財經網站之一,這個網站的強項之一是股價更新非常的即時,你幾乎每一秒都可以看到最新的報價,當然這不是完全即時的現價,因為即時報價需要付不少的費用,但是SmartMoney對於一般買賣與操作上面來說已經夠好用了。而另外一個強項是這個網站的Portfolio(投資組合)功能非常強大而且好用。接下來主要就是介紹Portfolio的功能。請先連到SmartMoney首頁:


這就是首頁的樣子。建議先到右上角那邊的Register先免費註冊,取得會員資格後Login登入。如上圖,左邊會有一些新聞和文章,中間是主要指數的價位和漲跌以及百分比,包括道瓊(DJIA)、標準普爾500(S&P 500)、那斯達克(Nasdaq)以及十年美國國庫債券(10 Yr Bd)。上圖示已經收盤的樣子,如果是在盤中看首頁,就可以看到當時的走勢。一般開啟首頁都是顯示道瓊的走勢圖,如果要看其他指數的走勢圖,可以把滑鼠移到那個指數上面就好了,不需要點擊,非常方便。而右邊則是可以自己設定的Portfolio(投資組合),表示這一天設定的那個投資組合下跌了2.07%。要進入Portfolio可以從最上面TOOLS右邊的Portfolio或是右邊的My Portfolio都可以。

請先按Create new portfolio建立一個新的投資組合。這邊可以只是個人觀察的一些個股或ETF,也可以是在某個券商的投資組合,或是想追蹤道瓊所有成份股的漲跌,就建立一個投資組合來觀察。以下就是我以道瓊指數30支成份股建立一個Portfolio來作例子。Create new portfolio有幾個步驟:1. 命名你的Portfolio,例如DOW表示這個投資組合都是道瓊成份股,或是例如你在Firstrade券商買賣的股票,可以命名為Firstrade。2. 選擇你要輸入資料還是匯入資料,手動輸入的話就選Enter transactions,等一下再把你交易的資料鍵入。3. 輸入你的現金餘額(Cash balance)。4. Sumbit。然後就會出現輸入介面,把你交易的股票一筆一筆輸入即可。Date就是購買日期,Ticker是個股的代號,例如花旗銀行就是「C」,Transaction是交易類別,看你是買Buy、賣Sell、放空Short sell還是從其他地方轉入Transfer in,而Shares則是股數,Price是交易價格,或是你也可以直接按旁邊有日期的按鈕,例如08/08/08 price,就會自動帶入那一天的收盤價,而最後的Commission是買賣的手續費。如果有增減現金的話,增加的部份在Add輸入,減少的部份在Subtract輸入,然後Submit就完成了。完成以後可以看到如下的畫面:  

上面左邊的走勢圖是這個Portfolio的走勢,所以如果是你的持股,這個走勢圖就是你持股現值的走勢,如果是在開盤時間,可以看到即時的漲跌,若是下面有1d, 5d, 3m, 6m, 1y, 5y, 10y分別是各種時間尺度來看走勢圖,也是滑鼠移過去就可以了。下圖就是顯示3m(三個月)的走勢圖:

而中間則是各大指數的資訊,如同首頁一般,不過在Portfolio這個頁面,如果你把滑鼠移到指數的名稱,例如DJIA,走勢圖顯示的則是該指數與你的Portfolio走勢比較圖,如下圖。如果要回到自己的Portfolio走勢圖,滑鼠移到走勢圖下方的(no index)即可。


接下來可以看到一排Analysis Tools:
以下就一一介紹。Performance功能,右下角是可以讓你選擇時間和頻率的,以下的例子是用每天當作頻率,時間則是在三月到五月之間。右上角則是可以選擇四種顯示模式:Periodic positions、Aggregate positions、Periodic returns、Historical returns。Periodic positions指的就是每一天的個股部位怎麼變化,如下圖:


Aggregate positions則是整個portfolio累積資產的變化,包括現金、作多、作空和總和。


Periodic returns則是看每一天的資產起伏,在線以上就是該天資產增加,以下則是減少,簡單說就是當天的賺賠。


Historical returns則是累積資產的報酬率,所以下面這個表顯示整個資產的報酬率是穩定上升的情況。

Map是一種視覺化的表現方式。整個Map當成你所有的資產,那麼你就可以在這個Map裡面看到每一支個股佔多少的面積,就代表這支個股在你的資產中佔多少的份量,而顏色表示漲跌,如同美股一般的顏色表示,紅色代表跌,綠色代表漲,這與台灣剛好相反。而如果你滑鼠移到個股的方格上,就會顯示漲跌的百分比,滑鼠左鍵點一下則還有其他選項出現,例如Zoom in放大等。而上面三個選擇欄分別可以讓你選擇:
1. 顯示的名稱為:
Lable by security證券(個股)
Lable by industry行業
Lable by sector類股
2. 漲跌的期限:
Change since last close當天
Change since purchase自從購買以後
3. 顯示的顏色
Red/Green紅綠
Blue/Yellow藍黃

而接下來則是配置(Allocation),可以選擇你這個Portfolio要根據Asset Type(資產類型)或是Sector(類股)來顯示配置。資產類型大概有Large-cap stock(大型股)、Small-cap stock(小型股)等等。


而類股則有Industrials工業, Financials金融, Consumer Services消費服務, Oil & Gas油氣...等等。

接下來則是Analysis各種分析,可以把Portfolio的個股按照你所需要的資訊排列,例如:
Rank by:
1 yr total return一年的投資報酬率
3 yr total return三年的投資報酬率
5 yr total return五年的投資報酬率

Or (fouds only):Expense Ratio操作費用率, Beta, Turnover(%)週轉率....
Or (stocks only):ROE股東權益報酬率, ROA總資產報酬率, Dividend股利, Current share price現價, Market Value市值, Pricce/Book股價淨值比, Forward P/E預估本益比....
Or (ETFs only):NAV淨值, Dividend股利, Alpha, Beta, Portfolio turnover投資組合週轉率....


接下來是Benchmarks,可以自己決定時間間隔,也可以比較自己的Portfolio和重要指數以及各種時間尺度均線的走勢,如下圖:

接下來Email Alerts則是可以讓你設定股價的提醒E-mail,例如你只要輸入個股代號、價位、漲跌幅或成交量大於小於一定的值,就會寄信提醒你。

最後則是每天Portfolio的報告,設定一下就會每天收盤後寄E-mail給你,這是設定畫面:

而下面兩個則是E-mail的內容,包括Portfolio的漲跌幅以及現值,還有個股的資訊表格。


而中間的灰色選單欄位則是針對Portfolio的一些編輯。第一個Portfolio是預設的顯示欄位,Chart是該個股一年的走勢小縮圖,接下來分別是個股代號、公司名稱、新聞、購買價格、購買股數、該個股佔全部資產的比例、現價、當天漲跌點數與百分比、該個股的現值(股數*現價)、賺或賠多少與百分比、當天的賺或賠、交易量以及事件。而按一下就可以按照你選擇的欄位排序,例如按一下Last Trade就可以把個股按照現價從大到小排序,或按一下Ticker,就可以按照代號的字母順序排列。而如果滑鼠移到走勢小縮圖、個股代號、公司名稱上面,就會跑出該個股的走勢圖,非常方便。而最下面則是Portfolio內有的個股目前最新的新聞。至於事件的部份:Events* E=Earnings盈餘, U=Upgrades提升評等, D=Downgrades調降評等, I=Initial Coverage分析報告, Sp=Splits股票分割, Div=Dividends股利。




而第二個選項則是交易資料的輸入:

第三個是買賣資訊的輸入:

接下來是股利,你也可以把股利再投入,或是放在現金部位:

再來是編輯Portfolio:
匯入Portfolio:
匯出Portfolio:

以及最後是讓你自己決定要顯示那一些欄位,是否要特別強調哪一些欄位:

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