2009年12月9日

Vanguard年度配息預估

Estimated year-end distributions for Vanguard funds

我只選出一些我持有的ETF,其餘請自行前往Vanguard查詢。

Ticker Ex-Dividend Date Estimated QDI Net Income Yeild Price
(09-12-10)
VT 12/24 79% $0.63 1.46% $43.04
VTI 12/22 100% $0.26
(全年$1.009)
0.47%
(全年1.82%)
$55.43
VGK 12/24 79% $1.90 3.81% $49.92
VPL 12/24 84% $1.38 2.61% $52.84
VWO 12/24 58% $0.49 1.20% $40.77

VGK還是維持配息最高的表現,而VTI一整年四次配息,總共配息$1.009,只有1.82%而已,所以如果喜歡高股息的投資人,可能要在VGK和VPL多配置一點,而新興市場的VWO雖然報酬最高,但是配息也只有1.2%而已。如果不想用到四檔ETF來作資產配置,而只想持有一檔VT就可以投資全世界,那麼1.46%是否會比分散成四檔好呢?VT目前的持股相當於44%的VTI、28.6%的VGK、13.7%的VPL、13.7%的VWO(以地區來看而非真正持股),以這樣的比例,其實分散持有ETF的實際股利會是2.41%,但是VT卻只有1.46%,所以還是有一段差距的。

接下來來算算我自己的持股成本所計算得的Yeild:

Ticker Ex-Dividend Date Estimated QDI Net Income Yeild Cost
VT 12/24 79% $0.63 1.91% $33
VTI 12/22 100% $1.009(整年) 2.84% $35.5
VGK 12/24 79% $1.90 6.3% $30
VPL 12/24 84% $1.38 4.18% $33
VWO 12/24 58% $0.49 2.57% $19.1

除了VT是年中才買,其餘都是三月初買的,而買便宜貨的好處這裡就完全看出來了,VGK的配息對我來說有6.3%的Yeild,VPL也有4.18%,相當理想。

PS:QDI = Qualified Dividend Income,美國稅法的分類如下:

  • Total ordinary dividends(所有需要交稅的紅利收入)
  • Qualified dividends(有可能免稅的紅利收入)

8 則留言:

  1. VTI一年配息四次,而VGK只配一次。
    這樣比較似乎不太正確。

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  2. 以課稅考量來說,是QDI% 越低越好嗎?

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  3. 也對,我忘記考慮到這一點了,我把四季的配息都加上去更正。謝謝S.J.的提醒。

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  4. QDI應該是越高越好,因為是可能免稅的部份,不過QDI我也還不熟,只知道Vanguard會在1099的報稅表格上註明,而Vanguard網站也有QDI的計算,但是要登入才能使用。

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  5. ordinary dividend=qualified dividend+non-qualified dividend

    Non-qualified dividend稅率等同個人所得稅率

    Qualified dividend 2008-2010年優惠 0稅率(若你的個人所得稅率是15%或以下)

    2011年起無優惠 稅率等同個人所得稅率(15%-39.6%)

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  6. 版主在2008三月初進場,真是佩服啊。
    能否分享當時決定進場的因素?

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  7. 判斷準則是KD(<20)和s&p500的整數關卡(800,700)

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