2010年1月12日

Firstrade即日起無法購買Vanguard的基金

因為PTT上的Fund版上,aknow版友貼了訊息說,要在Firstrade購買Vanguard基金,但是卻出現這樣的訊息:

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Please note per Vanguard fund's new rules and regulations, as of 01/08/10 no foreign account can purchase into Vanguard fund anymore.
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雖然大多數海外券商的確不提供共同基金給海外投資人,而也有不少基金公司規定只有美國公民或綠卡持有者可以投資美國註冊的基金,只是以往透過Firstrade可以購買Vanguard的共同基金,是Firstrade並未把關,還是Vanguard並未禁止,這就不知道了。不過還是希望可以瞭解一下情況,所以我就用Firstrade的線上客服,傳訊問個清楚,以下是全部的內容:


您現在正與 Karen 對談.
Karen: 这裡是第一理财的线上即时咨询服务,请问有什麼可以协助您?
您: 你好
Karen: 您好
您: 請問現在外國投資人不能買Vanguard的共同基金了?
您: 網路上有人收到這樣的訊息:Please note per Vanguard fund's new rules and regulations, as of 01/08/10 no foreign account can purchase into Vanguard fund anymore.
Karen: 有些基金公司不对外国账户开放
Karen: 不是所有基金都不对外国投资者开放
Karen: 您下单时若收到以上讯息说明您要购买的基金不对海外投资者开放
Karen: http://www.firstrade.com/public/zh_tw/productsservices/investmentchoices/fundfamily/
Karen: 请到我们的基金网页查看所有我们提供的基金
您: 不過之前是可以的,所以Vanguard更改了規定?那麼以前定期定額的部份還可以繼續?
Karen: 您的定期定额将被停止
您: 那麼持有的部份呢?
Karen: 取决于基金公司,您可能需要贖回基金
您: 您給的網頁只有所有的基金公司清單,有沒有外國投資人可以投資的清單?
Karen: 很抱歉,我們沒有外國人投資的基金清單,因爲投資規定是由每個基金公司規定的,您下單時才知道是否可以購買,或者您可以查詢該基金公司的網站
您: 所以要怎麼知道持有的部份應該怎麼處理?
Karen: 您可以联系基金公司查询
您: Vanguard更改規則,貴公司沒有收到訊息嗎?
Karen: 系统将自动更新,海外投资者将无法购买
您: 這樣的感覺不太好,希望貴公司能夠事先告訴投資者,至少已經持有的投資人應該要知道這個資訊
Karen: 基金公司应该提供更新该公司的讯息
您: 所以貴公司現在知道這個訊息後,會通知投資人Vanguard不接受外國投資人嗎?
Karen: 若有相关讯息,基金公司或公司透过我们将发邮件通知
您: 那麼現在外國投資人有任何可以投資的共同基金嗎?
Karen: 有很多基金供外国投资人士投资
Karen: 抱歉,我们的网站不提供海外投资的基金清单
Karen: 您需要查询基金公司的投资规定
您: 可否舉例任何一個目前沒有限制外國投資人的基金?
Karen: 很抱歉,我目前没有相关资料
您: 那您怎麼知道「有很多基金供外国投资人士投资」?
Karen: 因为我们有很多海外投资者投资基金包括从台湾和中国大陆的账户
Karen: 第一理财提供海外投资者购买基金是一项优势,其他有中文服务的券商没有的
您: 但是卻很有可能沒有投資的標的?因為您身為客服也不知道有沒有基金可以提供海外投資人投資
Karen: 本公司不提供任何投资相关咨询,投资人需要了解自己投资的项目和相关资讯
您: 好的,我會將這些訊息分享給網友
Karen: 您还有什麼其他问题需要协助?
您: 沒有了,其他問題我會以Mail型式給貴公司建議
Karen: 感谢您与第一理财联繫,再见
基本上這樣的服務我個人是不會給一個及格的分數的,不過還是有得到一些訊息,整理如下:
1. 投資人能不能投資,基金公司說了算,券商不一定知道(?)
2. 如果有變更資訊,基金公司沒有通知券商,券商不會轉告投資人
3. 以後海外投資人應該是無法購買Vanguard的共同基金了,只能去投資ETF
4. 定期定額計畫會被強制停止,已經持有的部份要看Vanguard打算怎麼處理
5. 券商完全沒有掌握所經手的投資商品,也就無法扮演一個成功的仲介角色。券商收了手續費,提供了交易平台,但是卻不瞭解所銷售的商品,這是很離譜的,而且是連能不能買賣都不瞭解。



補充一下我先前Mail發問的回函:
尊敬的第一理財用戶,
感謝您與第一理財聯系。
請注意Vanguard的共同基金目前不提供給海外投資賬戶,但是您還是可以通過第一理財投資其它共同基金。請到我們的共同基金網頁查看第一理財提供的共同基金清單。感謝您的合作。

若您有任何其他問題或建議, 歡迎聯絡我們

謝謝您選擇第一理財

第一理財客戶服務組
所以如果Firstrade和其他券商比起來,失去了共同基金這個商品,那其實就沒有特別吸引人的地方了。畢竟如果以交易手續費來說,Sogotrade和Zecco都更有競爭力。

8 則留言:

  1. 喔喔,真是不好的消息。
    這樣看來,美國基金指提供給美國人投資應該是普遍的狀況囉。只能投資ETF了。

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  2. 如果已經投資的部份要被強迫贖回,那firstrade就太不負責任了。把所有問題都推給了Vanguard...

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  3. 看來要轉移一下陣地,到SogoTrade開戶。

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  4. 不對吧?Sogotrade沒有基金喔!全都是交易所可以交易的商品而已,包括股票和ETF。

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  5. 沒錯阿,如果只能買ETF,那何需到FT開戶?當然找手續費便宜的。 FT擺明就算目前海外投資人可以買的基金,以後說不定跟Vanguard一樣不可買,如果強制贖回更是對投資人不公平。

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  6. 也未必,至少目前FT的退稅協助上還是比其他券商來得週到些。不過如果沒有太多稅可退,或是自己麻煩點,的確是找手續費便宜的。

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  7. 我有想到一個替代方案,去嘉信理財開戶,買SCHB + SCHF 可以建構全球的投資組合,總開銷比 VTI + VEU還要低,而且完全不用手續費,但是開戶好像要25000USD的限制。可以參考這篇文章
    http://blog.dengfong.com.tw/2009/12/schwab-etfs.htm

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  8. 這是Firstrade在官方論壇CTALK的回覆:海外账户还是可以通过第一理财购买共同基金的,只是Vanguard的基金公司刚刚改政策,决定不提供海外投资者购买。已经投资Vanguard基金的,购买后设置的定期定额投资计划也会停止的。Vanguard这样做对海外投资账户是有些遗憾,各海外投资者将无法继续投资这类基金了。

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